Банк России усилит контроль за операциями с наличными от 5 млн рублей
Банк России обязал кредитные организации проверять источники происхождения средств при внесении наличных на сумму от 5 миллионов рублей. Правило действует для разовых операций и при накоплении этой суммы за один месяц.
Банк России выпустил новые методические рекомендации для банков по проверке источников денег клиентов. Теперь кредитные организации будут выяснять происхождение средств при внесении наличных на сумму от 5 миллионов рублей. Лимит учитывает как разовые пополнения счета, так и суммарные операции за один календарный месяц.
Зачем банки будут проверять происхождение наличных
Меры направлены на борьбу с отмыванием нелегальных доходов. Регулятор стремится пресечь схемы по вводу теневых денег в официальный банковский оборот.
Представители Банка России уточняют, что нововведение затронет только небольшую часть клиентов. Добросовестные граждане не испытают сложностей при работе со своими счетами. Новый документ объединил и полностью заменил все предыдущие инструкции регулятора на эту тему.
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.